دورة: الأساليب الحديثة في إدارة وتحليل مخاطر الائتمان المصرفي

المحتوى العلمي للدورة التدريبية

 تقديم الدورة, وأهدافها, ومكوناتها الرئيسة

تحليل الإحتياجات المالية قصيرة الأجل للشركات وكيفية تمويلها

• تحليل دورة النشاط وتحديد التمويل المناسب لها
• تقييم وتحديد المخاطر التي تعترض دورة النشاط
• الحماية من الخسارة
• دورة النشاط وكيفية تمويلها 
• ​تقييم قدرة الشركة على إنجاز دورة تحويل أصولها, وإدارة إستثماراتها
• تقييم كفاءة الشركة في تحقيق الربحية
• تقييم المخاطر المالية
• العائد على حقوق الملكية 
• تحليل التدفقات النقدية
• حالات تطبيقية على ما سبق

تحليل الإحتياجات المالية متوسطة الأجل للشركات وكيفية تمويلها:

• مفهوم حماية الأصول وتحليل المخاطر المالية المتعلقة بها
• القروض ذات الأسبقية الثانية
• نظرة شاملة لعمليات الإقراض المضمون
• ​أوراق القبض وكيفية تمويلها
• إيصالات المخازن وكيفية تمويلها
• إيصالات الأمانة وكيفية تمويلها

تحليل الإحتياجات المالية طويلة الأجل للشركات وكيفية تمويلها:

• تحديد هيكل المشروع ودورته
• دراسة جدوى المشروع وكيفية تقويمها
• الدراسات المالية وكيفية تقييمها
• التدفقات النقدية وكيفية إعدادها وتحليلها لأغراض الأقراض
•  مستقبل خدمة الديون وتقدير التدفقات النقدية
• محافظ تمويل المشروع وكيفية إعدادها
• أساليب تمويل المشروع والقضايا والمعوقات المتعلقة بها
• حالة تطبيقية شاملة لما سبق
• حالات وورش عملية وتطبيقية 
• تقييم وختام الدورة التدريبية

مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب يعتمد على أحدث الأساليب العلمية والمهنية في مجالات التدريب وتنمية الموارد البشرية، بهدف رفع كفاءة الأفراد والمؤسسات. يتم تنفيذ البرامج التدريبية وفق منهجية متكاملة تشمل:

• المحاضرات النظرية المدعومة بعروض تقديمية (PowerPoint) ومقاطع مرئية (فيديوهات وأفلام قصيرة).
• التقييم العلمي للمتدربين قبل وبعد البرنامج لقياس مدى التطور والتحصيل العلمي.
• جلسات العصف الذهني وتطبيقات عملية للأدوار من خلال تمثيل المواقف العملية.
• دراسة حالات عملية مصممة خصيصًا لتلائم المادة العلمية وطبيعة عمل المشاركين.
• اختبارات تقييمية تُجرى في نهاية الدورة لتحديد مدى تحقيق الأهداف التدريبية.

يحصل كل مشارك على المادة العلمية والعملية للبرنامج مطبوعة ومحفوظة على CD أو فلاش ميموري، مع تقديم تقارير مفصلة تشمل الحضور والنتائج النهائية مع التقييم العام للبرنامج.

يتم إعداد المادة العلمية للبرامج التدريبية بطريقة احترافية على يد نخبة من الخبراء والمتخصصين في مختلف المجالات والتخصصات. في ختام البرنامج، يحصل المشاركون على شهادة حضور مهنية موقعة ومعتمدة من مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب .

أوقات البرنامج:

• من الساعة 9:00 صباحًا حتى 2:00 ظهرًا في المدن العربية.
• من الساعة 10:00 صباحًا حتى 3:00 ظهرًا في المدن الأوروبية والآسيوية.

البرامج التدريبية تتضمن :

• بوفيه يومي يقدم أثناء المحاضرات لضمان راحة المشاركين.

الأهداف العامة للدورة التدريبية

•  تمكين المتدرب من إعداد التحليلات التفصيلية لأغراض تقييم المخاطر التجارية والمخاطر المالية
•  تمكين المتدرب من تحديد الخصوم في المنشأة التجارية وتقدير الجدوى ومنح القروض الناجحة
•  تمكين المتدرب من تقييم الربحية, ومؤشرات السداد قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل
•   تعريف المشاركين بكيفية التفريق بين القروض بحماية الأصول, والقروض بضمان تحويل الأصول أو التدفقات النقدية
•  تعريف المشاركين بالحالات المركزية الثلاث التي يجب أن تتوافر لحماية القروض بضمان الأصول وهي: (الأسبقية, الحماية, الرقابة) لغرض تقرير ما إذا كان القرض مضموناً أو غير مضمون
• تعريفهم بالوسائل التي ينجز بها القرض في كل حالة وبخاصة في حالة القرض المضمون, لتجنيب المصرف أية خسارة
• تزويد المشاركين بالأدوات المتقدمة في تقييم المشروعات وتحليل التدفقات النقدية, وبالمعلومات الحديثة المتعلقة بتمويل مشروعات الإستثمار, وكيفية التغلب على معوقات تنفيذها