دورة: الأساليب الحديثة للتمويل وإدارة وتقييم مخاطر الائتمان

المحتوى العلمي للدورة التدريبية

المحاسبة المالية في المصارف

• القواعد المحاسبية المقبولة قبولا عاما
• أنواع تقارير الآراء
• متطلبات الإفصاح
• الجوانب الأخرى غير المستندة إلى القواعد المحاسبية المقبولة قبولا عاما
• نظرة إلى الأساس النقدي
• نظرة إلى أساس الاستحقاق
• نظرة إلى أسس أعداد الميزانيات المجمعة
• الضرائب الشخصية و ضرائب الشركات
• أسس تقييم المخزون
• أسس تقييم الذمم المدينة

تمويل التجارة الدولية وتحليل المصارف

• مقدمة للتجارة الدولية
• أدوات التجارة الدولية
• مخاطر الائتمان في التجارة الدولية
• تمويل وضمان ائتمان الصادرات
• تحليل ملاءة المصرف وتصنيفه وأثرها في القرار الائتماني
• تحليل أداء المصرف
• المخاطرة الإقليمية ومخاطر المصرف
• مخاطرة الصرف الأجنبي
• منتجات السوق النقدي
• تقدير مخاطر السوق النقدي وأثرها في القرار الائتماني

تقييم المخاطر الاقتصادية وأثرها على الائتمان

• مقدمة للنظم الاقتصادية المعاصرة وأثرها في القرار الائتماني:
• العولمة والتكتلات الاقتصادية الدولية
• تقدم العمل في تنفيذ منطقة التجارة الحرة العربية الكبرى
• نظرة شاملة للتسهيلات الائتمانية:
• قواعد الإقراض
• دورة الإقراض بحماية الأصول
• الإقراض المستند إلى قوائم التدفق النقدي التاريخية
• دورة نشاط المنشأة وأثرها في التمويل

تمويل الاحتياجات قصيرة الأجل (منهج تحّول الأصول)

• غرض التمويل
• مصدر السداد
• إدارة القرض
• مفهوم وتقييم الضمان في الفكر الحديث
• تحليل وتقييم قدرة الشركة على إتمام دورة النشاط والمخاطر التي قد تحول دون إتمامها

التمويل متوسط الأجل (منهج حماية الأصول)

• مفهوم قاعدة حماية الأصول، توضيح التفاوت بينها وبين القواعد الأخرى:
• مفهوم الامتياز
• مفهوم الحماية
• مفهوم الرقابة
• مفهوم القروض المساندة وأنواعها
• الطاقة الافتراضية للعميل كيفية قياسها من خلال:
• تحديد الذمم المالية المؤهلة
• إيصالات استيداع المخزون
• إيصالات الأمانة

التمويل طويل الأجل (منهج التدفقات النقدية)

• تشخيص وتنفيذ المشروع ودراسة الجدوى الاقتصادية للمشروعات المجدية والتوسعة في
• الطاقة الإنتاجية
• تقييم أداء المنشأة
• تحليل المشروعات ودورة المشروع
• أسس إعداد التدفقات النقدية المستقبلية
• تقييم قدرة المنشأة على خدمة الدين:
  • الحالي
  • المستقبلي
• أعداد القوائم المالية التقديرية:
• قائمة الدخل التقديرية
• الميزانية العمومية التقديرية
• إعداد التدفقات النقدية المستقبلية
• حجم التمويل الجديد
• صياغة مزيج التمويل (داخلي/ خارجي)
• تحليل الحساسية
• تقييم جدول الحساسية
• شروط و تعهدات عقود القروض طويلة الأجل

التمويل باستخدام أدوات أسواق رأس المال

• الاتجاهات الحديثة في تمويل الشركات
• الأسهم العادية
• السندات
• الأوراق المالية القابلة للتحويل 
• الخصائص والمحددات الأساسية
• تفعيل التمويل
• التسييل
• الأوراق المالية بوعد التحويل 
• الخصائص العامة والمحددات الأساسية
• تنفيذ عقود التمويل
• لماذا تصدر الشركات أوراق مالية قابلة للتحويل أو بوعد تحويل
• الأوراق المالية المضمونة بأصول أو رهون عقارية
• طبيعة الأوراق المالية المصدرة بضمان رهون عقارية
• أنواع الأوراق المالية المصدرة بضمان رهون عقارية
• تنفيذ عمليات إصدار الأوراق المالية المضمونة برهون عقارية
• معالجة أصل الدين والفوائد
• تنوع وسائل التمويل بضمان رهون عقارية
• الأنواع الأخرى من الأوراق المالية المصدرة بضمان رهون عقارية
• حالة عملية تقدمها كل مجموعة على حدة

مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب يعتمد على أحدث الأساليب العلمية والمهنية في مجالات التدريب وتنمية الموارد البشرية، بهدف رفع كفاءة الأفراد والمؤسسات. يتم تنفيذ البرامج التدريبية وفق منهجية متكاملة تشمل:

• المحاضرات النظرية المدعومة بعروض تقديمية (PowerPoint) ومقاطع مرئية (فيديوهات وأفلام قصيرة).
• التقييم العلمي للمتدربين قبل وبعد البرنامج لقياس مدى التطور والتحصيل العلمي.
• جلسات العصف الذهني وتطبيقات عملية للأدوار من خلال تمثيل المواقف العملية.
• دراسة حالات عملية مصممة خصيصًا لتلائم المادة العلمية وطبيعة عمل المشاركين.
• اختبارات تقييمية تُجرى في نهاية الدورة لتحديد مدى تحقيق الأهداف التدريبية.

يحصل كل مشارك على المادة العلمية والعملية للبرنامج مطبوعة ومحفوظة على CD أو فلاش ميموري، مع تقديم تقارير مفصلة تشمل الحضور والنتائج النهائية مع التقييم العام للبرنامج.

يتم إعداد المادة العلمية للبرامج التدريبية بطريقة احترافية على يد نخبة من الخبراء والمتخصصين في مختلف المجالات والتخصصات. في ختام البرنامج، يحصل المشاركون على شهادة حضور مهنية موقعة ومعتمدة من مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب .

أوقات البرنامج:

• من الساعة 9:00 صباحًا حتى 2:00 ظهرًا في المدن العربية.
• من الساعة 10:00 صباحًا حتى 3:00 ظهرًا في المدن الأوروبية والآسيوية.

البرامج التدريبية تتضمن :

• بوفيه يومي يقدم أثناء المحاضرات لضمان راحة المشاركين.

المستهدفون من الدورة التدريبية

• مسؤولي الائتمان والإقراض في إدارات الائتمان والتسويق والتمويل متوسط وطويل الأجل، ومتخذي قرارات التمويل والائتمان في المصارف
• إدارة الفروع والمدراء الذين لهم صلاحية اتخاذ قرار الائتمان المصرفي
• أعضاء لجان التسهيلات الائتمانية

الاهداف من الدورة التدريبية

• مساعدة مسؤولي الائتمان لاتخاذ القرارات الائتمانية التي تؤدي إلى تحسين جودة حافظة قروض المصرف وبالتالي زيادة الربحية
• قراءة وفهم الميزانيات والتقارير المالية، وتحليلها بغرض اتخاذ القرار الائتماني
• دراسة وتقييم المخاطر في دورات الأعمال
• إعداد المذكرة الائتمانية التي تشمل التحليل اللازم لاتخاذ القرار الائتماني السليم
• تقييم دراسات الجدوى الاقتصادية للمشروعات الجديدة ومشروعات التوسعة في الطاقة الإنتاجية
• تقييم دراسات الجدوى المعدة للمشروعات بغرض القيام باتخاذ القرار الائتماني السليم وإعداد واقتراح التمويل اللازم لذلك
• إعداد وتقييم الحالات الائتمانية وإعداد القرار الائتماني واقتراح أساليب التمويل السليمة والمناسبة لكل حالة
• تقييم التسهيلات الائتمانية ووضع الشروط المتعلقة بها وكيفية مراقبتها
• فهم ملخص لتصنيف الديون وتصنيف حوافظ القروض للمصارف وكيفية تصنيف المصارف طبقاً لمتطلبات لجنة بازل