دورة : القواعد الفنية والقانونية لصناعة التأمين

المحتوى العلمي للدورة التدريبية

تعريف المخاطرة وخصائصها وعناصرها وتقسيماتها وصفاتها

أنواع المخاطرة في المنشآت والشركات في القطاعات المختلفة

مفهوم إدارة المخاطرة ومراحلها وصفاتها الواجب توافرها في مدير المخاطر

وسائل إدارة المخاطرة التي لا تؤثر فيها

• تجنب المخاطر
• تحمل المخاطر
• تحويل المخاطر

وسائل إدارة المخاطرة التي تؤثر فيها

• الوقاية والمنع
• التجزئة والتنوع
• التجميع، التأمين

وسائل إدارة المخاطرة الواجب اتباعها من قبل الفرد والأسرة والمنشآت

التعريف الفني والقانوني للتأمين

توضيح أطراف عقد التأمين في تأمينات الحياة والممتلكات والمسؤولية

أنواع التأمين:

• التأمينات العامة (الهندسي، الحريق، السيارات، الفنادق، المصارف، الحوادث العامة، والمسؤولية)
• تأمينات الحياة والتأمين الصحي (المؤقت، مدى الحياة، الدفعات، المختلط، البرامج المتنوعة)
• التأمينات الاجتماعية مقابل التأمين التجاري
• تأمين الديون المتعثرة

الوظائف الاقتصادية والاجتماعية والسياسية لصناعة التأمين بالنسبة للأطراف الآتية :

• الفرد، الأسرة
• أصحاب المصانع
• أصحاب الشركات التجارية
• الفنادق، المدارس، الجامعات الخاصة
• المصارف، رجال الأعمال، المستثمرين الحاليين والمتوقعين
• أصحاب مكاتب الاستيراد والتصدير
• شركات الملاحة، شركات الطيران
• شركات نقل البضائع والأفراد، شركات الأشخاص، شركات التأمين نفسها

دور شركات التأمين في دعم وتوازن الاقتصاد الوطني

القواعد القانونية للتأمين

• منتهى حسن النية
• المصلحة التأمينية
• السبب القريب
• التعويض
• المشاركة
• الحلول في الحقوق

مفهوم وطرق إعادة التأمين

دراسة تحليلية لوثائق التأمين بفروع الحياة والممتلكات والمسؤولية والفرق بينها

دراسة حالات مشكلات عملية من واقع سوق التأمين 

حالات وورش عملية وتطبيقية

تقييم وختام الدورة التدريبية

مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب يعتمد على أحدث الأساليب العلمية والمهنية في مجالات التدريب وتنمية الموارد البشرية، بهدف رفع كفاءة الأفراد والمؤسسات. يتم تنفيذ البرامج التدريبية وفق منهجية متكاملة تشمل:

• المحاضرات النظرية المدعومة بعروض تقديمية (PowerPoint) ومقاطع مرئية (فيديوهات وأفلام قصيرة).
• التقييم العلمي للمتدربين قبل وبعد البرنامج لقياس مدى التطور والتحصيل العلمي.
• جلسات العصف الذهني وتطبيقات عملية للأدوار من خلال تمثيل المواقف العملية.
• دراسة حالات عملية مصممة خصيصًا لتلائم المادة العلمية وطبيعة عمل المشاركين.
• اختبارات تقييمية تُجرى في نهاية الدورة لتحديد مدى تحقيق الأهداف التدريبية.

يحصل كل مشارك على المادة العلمية والعملية للبرنامج مطبوعة ومحفوظة على CD أو فلاش ميموري، مع تقديم تقارير مفصلة تشمل الحضور والنتائج النهائية مع التقييم العام للبرنامج.

يتم إعداد المادة العلمية للبرامج التدريبية بطريقة احترافية على يد نخبة من الخبراء والمتخصصين في مختلف المجالات والتخصصات. في ختام البرنامج، يحصل المشاركون على شهادة حضور مهنية موقعة ومعتمدة من مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب .

أوقات البرنامج:

• من الساعة 9:00 صباحًا حتى 2:00 ظهرًا في المدن العربية.
• من الساعة 10:00 صباحًا حتى 3:00 ظهرًا في المدن الأوروبية والآسيوية.

البرامج التدريبية تتضمن :

• بوفيه يومي يقدم أثناء المحاضرات لضمان راحة المشاركين.

الأهداف العامة للدورة التدريبية

• استيعاب مفهوم المخاطرة وأنواعها وتقسيماتها وعناصرها
• تحديد أنواع المخاطر في المنشآت والشركات
• توضيح مفهوم إدارة المخاطرة بصفة عامة والمراحل التي تمر بها من الناحية العملية
• تحديد صفات وخصائص وشروط مدير المخاطر في القطاعات الصناعية والتجارية والخدمية والنفطية
• تفهم أهم الوظائف الاقتصادية والاجتماعية والسياسية لصناعة التأمين للفرد والأسرة والمجتمع والدولة
• توضيح الشروط الخاصة بالمخاطر القابلة للتأمين (القواعد الفنية للتأمين)
• دراسة النواحي العلمية والعملية المتعلقة بالقواعد القانونية للتأمين
• كيفية تبادل الخدمات التأمينية والمصرفية بين شركات التأمين والمصارف
• المقارنة بين وثائق التأمين في شركات التأمين
• دراسة حالات ومشكلات عملية من واقع سوق التأمين العربي

المستهدفون من الدورة التدريبية

• المدراء ونوابهم ومساعديهم والمرشحين لوظائفهم والعاملين في الإدارات الآتية، في شركات التأمين وإعادة التأمين (التجارية والتعاونية والإسلامية) والمصارف (التجارية والمتخصصة والإسلامية)، وفي كل من التخصصات التالية:
• الإنتاج (تسويق وترويج التأمين)
• التأمين البحري، والهندسي، والحريق، والسيارات، والحوادث العامة، والديون المتعثرة.
• تأمين الحياة والتأمين الصحي و إعادة التأمين
• التسهيلات الائتمانية في المصارف
• الاعتمادات المستندية والعمليات المصرفية
• أصحاب وكالات التأمين الخاصة والعاملين لديهم
• التأمين بالمؤسسات وفي الوزارات والهيئات والمصالح الحكومية
• تصميم شروط العطاءات التأمينية في الشركات والمنشآت في كل القطاعات
• إعداد وتخطيط برامج التأمين في الفنادق والمستشفيات والمدارس والجامعات