دورة: إدارة وتحليل مخاطر الائتمان

المحتويات الرئيسية للدورة التدريبية

إدارة مخاطر الائتمان:

• تعريف مخاطر الائتمان.
• التعرف على مخاطر الائتمان وتقييمها وتخفيضها.
• معالجة مخاطر الائتمان.
• طرق قياس مخاطر الائتمان.
• عناصر إدارة الائتمان.

اجراءات منح الأئتمان وسبل الحد من المخاطر:

• اجراءات اتخاذ قرار منح الأئتمان.
• مرحلة ما قبل اتخاذ قرار منح الأئتمان.
• مرحلة اثناء اتخاذ قرار منح الأئتمان.
• مرحلة ما بعد اتخاذ قرار منح الأتمان.

الضمانات ووسائل الحد من المخاطر الأئتمانيه:

• تعريف الضمانات.
• المخاطر الأئتمانيه من وجهة نظر رقابيه.
• وسائل الحد من المخاطر الأئتمانيه.
• معايير بازل.
• ادارة مخاطر الأئتمان وقياسها.

توزيع عملاء المحفظة الائتمانية وإداراتها:

• مناقشة حالات دراسية لمخاطر الائتمان وكيفية إدارتها.
• التعرف على مخاطر الائتمان من خلال توضيح نموذج كفاية رأس المال.

 انظمة التقييم الأئتماني:

• التصنيف والتقسيم الرقمى.
• نظام التقييم بالنقاط.
• التصنيف الأئتماني.

نظم تحليل الائتمان العالمية ومعايير منح الائتمان:

• المقابلة الشخصية ومعاينة الاصول.
• طريقة تحليل الجدارة الائتمانية 
• Additional Advance C`s
• نظام CAMPARI
• نظام تحليل SOWT
• نظام تحليل CAMEL
• طريقة التحليل الاستراتيجي للائتمان.
• طريقة التجربة السابقة.

تحليل المعلومات غير المالية وتحليل مخاطر الائتمان الاساسية:

• عوامل الصناعة والسوق.
• العوامل السياسية والبئية المحيطة.
• تحليل الادارة.
• تحليل مخاطر الضمان.
• الانتاج، التوريد، السداد.
• وغيرها.

استراتيجات معالجة الديون المتوقع تعثرها:

• ماهية الديون المتعثرة.
• مفهوم التعثر.
• اسباب الديون المتعثرة.
• ظواهر وعلامات التعثر.
• مؤشرات قياس خطر التعثر.
• قياس خطر التعثر.
• مراحل حل والتعامل مع مشكلة الدين المتعثرة.
• مرحلة التشيخيص واسباب التعثر.

مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب يعتمد على أحدث الأساليب العلمية والمهنية في مجالات التدريب وتنمية الموارد البشرية، بهدف رفع كفاءة الأفراد والمؤسسات. يتم تنفيذ البرامج التدريبية وفق منهجية متكاملة تشمل:

• المحاضرات النظرية المدعومة بعروض تقديمية (PowerPoint) ومقاطع مرئية (فيديوهات وأفلام قصيرة).
• التقييم العلمي للمتدربين قبل وبعد البرنامج لقياس مدى التطور والتحصيل العلمي.
• جلسات العصف الذهني وتطبيقات عملية للأدوار من خلال تمثيل المواقف العملية.
• دراسة حالات عملية مصممة خصيصًا لتلائم المادة العلمية وطبيعة عمل المشاركين.
• اختبارات تقييمية تُجرى في نهاية الدورة لتحديد مدى تحقيق الأهداف التدريبية.

يحصل كل مشارك على المادة العلمية والعملية للبرنامج مطبوعة ومحفوظة على CD أو فلاش ميموري، مع تقديم تقارير مفصلة تشمل الحضور والنتائج النهائية مع التقييم العام للبرنامج.

يتم إعداد المادة العلمية للبرامج التدريبية بطريقة احترافية على يد نخبة من الخبراء والمتخصصين في مختلف المجالات والتخصصات. في ختام البرنامج، يحصل المشاركون على شهادة حضور مهنية موقعة ومعتمدة من مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب .

أوقات البرنامج:

• من الساعة 9:00 صباحًا حتى 2:00 ظهرًا في المدن العربية.
• من الساعة 10:00 صباحًا حتى 3:00 ظهرًا في المدن الأوروبية والآسيوية.

البرامج التدريبية تتضمن :

• بوفيه يومي يقدم أثناء المحاضرات لضمان راحة المشاركين.

الفئات المستهدفه من الدورة التدريبية

• موظفي الائتمان.
• مدراء المخاطر.
• محلل مخاطر الائتمان.
• المدراء التنفيذيين.
• العاملون في إدارة المخاطر.
• موظفي الرقابة والمتابعة على الائتمان.
• ضباط الائتمان والاقراض.

اهداف الدورة التدريبية

• تكوين رؤية علميه وعمليه لدى المتدربين نحو تحليل مخاطر الائتمان.
• شرح ابعاد ادارة مخاطر الأئتمان وتأثيرها على القرار الأئتمانى.
• اكتساب المشاركين القدره على تقييم مخاطر العميل / النشاط / القرار.
• تمكين المتدرب من تحليل الائتمان الشامل للمقترضين.
• القدرة على اتخاذ قرار ائتماني سليم بما يخفض من مخاطر الائتمان.
• تطبيق عملى لمحتويات البرنامج من خلال العديد من ورش العمل.