دورة: البنوك الالكترونية، تقنيات العمل المصرفي الإلكتروني، الإدارة المالية المتقدمة وإدارة المخاطر

المحتوى العلمي للدورة التدريبية

البنوك الإلكترونية (المفهوم والواقع)

• ظهور البنوك الإلكترونية
• أصناف البنوك الإلكترونية
• أهمية البنوك الإلكترونية
• واقع البنوك الالكترونية

متطلبات البنك الإلكتروني

• البنية التحتية التقنية
• التطوير والاستمرارية
• الرقابة
• الكفاءة الأدائية
• التفاعل مع متغيرات والاستراتيجيات الفنية والإدارية والمالية

المشاكل والحلول العملية في الاثبات المصرفي بالوسائل الالكترونية

• تحديد المشكلة
  • قبول الوسائل الالكترونية والثقة بها
  • بناء النظم التقنية القادرة على إثبات الموثوقية
  • مشكلات التوثق من شخص المتعاقد
  • مشكلات الإقرار بحجية الوسائل الالكترونية في الإثبات
• اتجاهات الحلول والتدابير القانونية

أمن المعاملات والمعلومات المصرفية الإلكترونية

حالات وورش عملية وتطبيقية

وظائف الإدارة المالية الحديثة

• الوظائف التقليدية للإدارة المالية
• الوظائف الحديثة للإدارة المالية
• الأدوات الحديثة للحصول على الاموال
• أوجه الاستخدام واستثمار الأموال
• إدارة النقدية والسيولة
• إدارة المخزون
• إدارة ديون العملاء
• إدارة الديون قصيرة الأجل

الإطار المتقدم للتحليل المالي

• التحليل المالي وعلاقته بقياس وتقييم الأداء المالي
• أساليب التحليل المالي
• أدوات التحليل المالي
• تعديل القوائم المالية وفقاً لمتطلبات التحليل المالي
• تطبيق أدوات وأساليب التحليل المالي
• التحليل الأفقي وتحليل الاتجاه العام
• التحليل الرأسي وتحليل الحجم المشترك
• أمثلة وحالات عملية متنوعة
• أدوات التحليل المالي بالنسب والمؤشرات المالية

التحليل المالي لأغراض التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي

• أساليب اكتشاف العسر المالي والتنبؤ بالإفلاس
• تقييم مقدرة المنشأة على الاستمرار
• المؤشرات المالية المركبة للتنبؤ بالإفلاس
• نموذج ألتمان للتنبؤ بالنجاح أو الفشل المالي
• تقييم الحالة المالية للمنشأة والتنبؤ بالفشل المالي
• العوامل السلبية المؤثرة على مصداقية المعلومات المالية للمنشآت
• نموذج ديبون في التحليل المالي للتنبؤ بالأداء المالي للمنشآت
• حالة عملية التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي

ما هية المخاطر

• طبيعة وأنواع المخاطر
  • تصنيفات المخاطر
  • المخاطر المالية
  • مخاطر التشغيل
• تحديد وتحليل المخاطر
• طرق التحكم في المخاطر
• برامج تشخيص المخاطر وتخفيفها

مراحل عملية إدارة المخاطر

• تحديد المخاطر
• تطوير استراتيجيات وإجراءات لترتيب المخاطر
• تصميم السياسات للتخفيف من حدة المخاطر
• تطبيق السياسات وتحديد المسئوليات
• اختبار الكفاءة وواقعية النتائج
• مراجعة السياسات
• حالات ومشاكل عملية وتطبيقية

إدارة المخاطر وفق اتفاقية بازل 2

• دور التدقيق الداخلي في إدارة المخاطر
• نظام الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر
• دور نظام الضبط الداخلي في إدارة المخاطر
• مقررات لجنة بازل 1.2 لإدارة المخاطر
• النظم الحديثة لإدارة المخاطر وفق المعايير الدولية
• الإرشادات الرقابية لبرنامج شامل لإدارة المخاطر المالية ومخاطر التشغيل

حالات ومشاكل عملية وتطبيقية

ختام الدورة والتقييم

مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب يعتمد على أحدث الأساليب العلمية والمهنية في مجالات التدريب وتنمية الموارد البشرية، بهدف رفع كفاءة الأفراد والمؤسسات. يتم تنفيذ البرامج التدريبية وفق منهجية متكاملة تشمل:

• المحاضرات النظرية المدعومة بعروض تقديمية (PowerPoint) ومقاطع مرئية (فيديوهات وأفلام قصيرة).
• التقييم العلمي للمتدربين قبل وبعد البرنامج لقياس مدى التطور والتحصيل العلمي.
• جلسات العصف الذهني وتطبيقات عملية للأدوار من خلال تمثيل المواقف العملية.
• دراسة حالات عملية مصممة خصيصًا لتلائم المادة العلمية وطبيعة عمل المشاركين.
• اختبارات تقييمية تُجرى في نهاية الدورة لتحديد مدى تحقيق الأهداف التدريبية.

يحصل كل مشارك على المادة العلمية والعملية للبرنامج مطبوعة ومحفوظة على CD أو فلاش ميموري، مع تقديم تقارير مفصلة تشمل الحضور والنتائج النهائية مع التقييم العام للبرنامج.

يتم إعداد المادة العلمية للبرامج التدريبية بطريقة احترافية على يد نخبة من الخبراء والمتخصصين في مختلف المجالات والتخصصات. في ختام البرنامج، يحصل المشاركون على شهادة حضور مهنية موقعة ومعتمدة من مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب .

أوقات البرنامج:

• من الساعة 9:00 صباحًا حتى 2:00 ظهرًا في المدن العربية.
• من الساعة 10:00 صباحًا حتى 3:00 ظهرًا في المدن الأوروبية والآسيوية.

البرامج التدريبية تتضمن :

• بوفيه يومي يقدم أثناء المحاضرات لضمان راحة المشاركين.

مقدمة الدورة التدريبية

اهداف الدورة التدريبية

•  التعرف على مفهوم البنوك الإلكترونية وواقعها
•  التعرف على متطلبات البنك الإلكتروني
•  التعرف على المشاكل والحلول العملية في الإثبات المصرفي بالوسائل الالكترونية
•  التعرف على أمن المعلومات المصرفية الإلكترونية وتحدياتها
• التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المتقدمة
• إكساب المشاركين مهارات إدارة مخاطر الأنشطة وذلك من منظور تخطيط هذه الأنشطة ومراقبة أدائها ومتابعة نتائجها
• رفع قدرات المشاركين في كيفية توظيف مجموعة الاستراتيجيات والنماذج والأساليب ذات الطابع الدولي وذلك في قياس وإدارة وتقييم المخاطر
• تعريف المشاركين بأهم المعايير ذات الصلة بمتطلبات إدارة المخاطر القادر على تعزيز أمن وسلامة النظام المالي والتشغيلي والصادرة عن منظمات دولية مثل لجنة بازل في جولتها الأولى والثانية
• اطلاع المشاركين على أحدث الأساليب الخاصة برفع كفاءة الرقابة المالية والتدقيق والضبط الداخلي والمرتبطة بإدارة المخاطر
• القدرة على التنبؤ بالمشكلات التي تواجه الائتمان بعد منحه والتي تؤدي الى تعثر العميل إلى السداد
• القدرة على متابعة الائتمان المصرفي والتسهيلات الممنوحة لزيادة فاعلية الأداء والتحكم في الائتمان المصرفي لتفادي حالات التعثر