دورة : تحليل وتقييم أداء المصرف

المحتوى العلمي للدورة التدريبية

طبيعة التحليل المالي للمصرف في إطار مصادر أموال المصرف وإستخداماتها، وكشوفاته المالية:

• طبيعة التحليل المالي لأداء المصرف
• أهمية التحليل المالي والجهات المستفيدة ومحدداته
• استخدامات أموال المصرف (الأولويات)
• مصادر أموال المصرف
• المبادلة بين المخاطرة والعائد من العمليات المصرفية
• القوائم المالية الأساسية للمصرف

تحليل وتقييم أداء المصرف من خلال تحليل القوائم المالية:

• تحليل السيولة
• تحليل استخدامات الأموال
• تحليل الربحية
• تحليل الرفع المالي ورأس المال ( حقوق الملكية)
• التحليل الشامل العمودي والأفقي
• التحليل القطاعي والإجمالي (الوطني)
• تحليل عمليات السوق المالي
• إعداد ورقابة الموازنة المصرفية

مجموعة من التحليلات الإضافية لأداء المصرف:

• مقررات لجنة بازل حول متانة رأس المال المصرفي
• تحليل وتقييم أداء المصرف من قبل الشركة الاتحادية للتأمين على الودائع (الولايات المتحدة)

تحليل وتقييم أداء المصرف في إطار إدارة الموجودات/المطلوبات إعداد تقرير "المحلل المالي": ورشة عمل تتخلل التحليلات المذكورة أعلاه حيث يكتسب المشاركون فيها مهارات عملية في إعداد التقرير، والتوصل إلى الإستنتاجات، وتقديم التوصيات للإدارة العُليا، أو للمسؤولين عن القرارات الاستثمارية، مع التطبيق على حالات عملية في تحليل أداء المصرف‌

مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب يعتمد على أحدث الأساليب العلمية والمهنية في مجالات التدريب وتنمية الموارد البشرية، بهدف رفع كفاءة الأفراد والمؤسسات. يتم تنفيذ البرامج التدريبية وفق منهجية متكاملة تشمل:

• المحاضرات النظرية المدعومة بعروض تقديمية (PowerPoint) ومقاطع مرئية (فيديوهات وأفلام قصيرة).
• التقييم العلمي للمتدربين قبل وبعد البرنامج لقياس مدى التطور والتحصيل العلمي.
• جلسات العصف الذهني وتطبيقات عملية للأدوار من خلال تمثيل المواقف العملية.
• دراسة حالات عملية مصممة خصيصًا لتلائم المادة العلمية وطبيعة عمل المشاركين.
• اختبارات تقييمية تُجرى في نهاية الدورة لتحديد مدى تحقيق الأهداف التدريبية.

يحصل كل مشارك على المادة العلمية والعملية للبرنامج مطبوعة ومحفوظة على CD أو فلاش ميموري، مع تقديم تقارير مفصلة تشمل الحضور والنتائج النهائية مع التقييم العام للبرنامج.

يتم إعداد المادة العلمية للبرامج التدريبية بطريقة احترافية على يد نخبة من الخبراء والمتخصصين في مختلف المجالات والتخصصات. في ختام البرنامج، يحصل المشاركون على شهادة حضور مهنية موقعة ومعتمدة من مركز الأكاديمية الإسكندنافية للتدريب .

أوقات البرنامج:

• من الساعة 9:00 صباحًا حتى 2:00 ظهرًا في المدن العربية.
• من الساعة 10:00 صباحًا حتى 3:00 ظهرًا في المدن الأوروبية والآسيوية.

البرامج التدريبية تتضمن :

• بوفيه يومي يقدم أثناء المحاضرات لضمان راحة المشاركين.

الأهداف العامة للدورة التدريبية

• تحديد أساليب تقييم أداء المصرف
• تقييم الأداء من خلال المؤشرات المالية ( التحليل المالي )
• تقييم الأداء من خلال إستخدام الأساليب الأخرى
• إكتساب مهارات دراسة المؤشرات والإستنتاج منها
• تقديم التوصيات للإدارة العُليا أو لإدارات الاستثمار حول واقع إداء المصرف وإتخاذ الإجراءات التصحيحية المقترحة لتطويره
• تطبيق أساليب تحليل أداء المصرف لدراسة مشكلات معينة

المستهدفون لحضور الدورة التدريبية

المدراء ونوابهم، ومساعديهم، ورؤساء الأقسام، والمرشحين لأشغال هذه المناصب والعاملين في الإدارات الآتية: في المصارف والأسواق والمؤسسات المالية والمؤسسات المالية الوسيطة ومؤسسات السمسرة المالية ومكاتب المراجعة والتدقيق

• الإدارات العليا
• الإدارات التنفيذية
• الإدارة المالية
• الحسابات، المحاسبه
• التدقيق ( المراجعة ) الداخلية
• الرقابة والتفتيش في المصارف المركزية
• عمليات الائتمان
• الإستثمار والمحافظ الإستثمارية
• الفروع المصرفية
• الإدارات التنفيذيةالأخرى، مع خلفية محاسبية أو مالية أو ائتمانية